オフショア市場、入門サイト。

オフショア市場、入門サイト。 http://www.clarion600.com/ オフショア市場の基本的な仕組み。及び、オフショアのメリット・デメリットの入門サイトです。 ja Copyright 2009 Fri, 17 Oct 2008 21:55:57 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss オフショア市場が5分で分かるこの記事を読むと、オフショア市場が5分で理解できます。「オフショアって何？」という初心者の方に向けて、オフショア市場の、基本的な仕組みを解説しています。オフショアを一言で言うと、海外にある税金がかからない地域。です。ですが、素人が適当な気持ちで手を出すと大火傷する場所でもあります。オフショアを正しく理解し、トラブルを回避する意味でも、基本的な意味くらいは知っておきましょう。この記事を読んだ、5分後のあなたは「へえ～、オフショア市場ってこういうものなんだ。」と、基本的な意味を理解することができるでしょう。

　オフショア市場とは オフショア市場とは、世界中からお金が集まる地域です。理由は、税金がかからないためです。そのため、海外投資を考えている方からの注目度が高いです。税金がかからない地域と聞くと、怪しく聞こえますが、オフショアは合法的なものです。政府が自らの国にマネーを呼び込むために、作った地域で、国際的に認められた、税制特区となっています。オフショア市場は税金がかからないだけでなく、世界中から金融エリートが集まることで有名です。ですから、海外投資を考えている方にとって、オフショア市場は無視できない存在なのです。

　オフショア市場のメリット オフショア市場の一番のメリットは、税金がかからないことです。このため税制特区などと呼ばれています。ある程度の資産を持つ方なら、オフショアに資産を移し、有利な資産運用が可能になる場合があります。二番目のメリットは、税金がかからないため、銀行の利子が多く付く場合があることです。日本ですと、銀行に資産を預けていたとしても、大した金利はつきません。一方、オフショアですと、年間5％の利息が付く場所などは、ざらです。金融市場のルールが、全くの別世界となっています。

　オフショア市場のデメリット 税金がかからないと聞くと、「オフショア市場って最高じゃん！」と、意気込む方が多いようですが、ちょっと待ってください。メリットと同じくらい、デメリットも存在しています。まず、税金面について。日本居住者がオフショアで儲けたとしたら、その国では税金はかかりません。いくら儲けても、税金は　0円です。しかし、その儲けた金額に対しては、日本に税金を収めなくてはいけません。どこにいようが、どこで儲けようが、あなたが日本居住者であれば、日本に税金を納める義務がある。これは当然ですね。脱税はできません。税務署はしっかりと見ています。海外で大もうけして、ハッピー♪と思っていた方は、残念ですが。日本の税務署は、海外投資を行っている方を監視しています。実際、海外送金200万円以上を行うと、税務署から質問状がきます。もちろん、違法なことをしていなければ問題はありません。ですが政府は、テロや違法なマネーの流れをチェックするために、いつも海外へのお金の流れを監視しているのです。それと、世界中のオフショアに共通するデメリットなのですが、やり取りは全て英語。ということです。最近は、日本人の海外投資が進み、日本語対応の銀行も増えていますが、それでも、口座開設の書類や、やり取りは、全て英語です。それと、何か問題が起こったときは、英語力が必要になります。カードを不正利用された！というときは、日本でしたらすぐに片付きますが、海外でやられた場合は、英語で対応しなければなりません。場合によっては、オフショア現地まで出向く必要が・・・。このように、デメリットもきっちりあることをお忘れなく。

　オフショア市場は世界中にある オフショア地域は、世界中にあります。ごく一部の地域を紹介すると、ヨーロッパ地域（モナコ、マン島、アンドラ、スイス、など）地中海地域（キプロス、ドバイ、バハレーン、など）アジア地域（シンガポール、香港、モルディブ、など）南太平洋地域（クック諸島、サモア、トルガ、ナウル　など）その他にも、カリブ海周辺地域や、大西洋、インド洋、アフリカのリベリアにも、オフショア市場は存在しています。ヨーロッパ系の歴史のあるオフショア地域もありますが。多くは、発展途上国が運営しているオフショアです。国の発展のために、政府主導でオフショア市場を開設。世界中からマネーを集めたいわけですね。海外投資の初心者が口座を開く場合は、まずは信頼性の高い、イギリスヨーロッパ系をオススメします。発展途上国のオフショアですと、法整備が不完全だったり、違法スレスレの資金が、多く流通していたりするので、最初は避けたほうが無難です。

　最後に一言 オフショア市場を利用した海外投資を考えている方は、徹底的に知識武装をしましょう。金利の高さや、税金面の問題を上手に解決できれば、これほど良い場所はありません。税金天国とも言われるオフショア市場。この税制特区を活用できるかどうかは、全てあなたの行動力にかかっています。資産を上手に運用して、素敵な人生を歩めることを願っています。]]> http://www.clarion600.com/2008/10/5.html http://www.clarion600.com/2008/10/5.html 01オフショア市場【入門編】 Fri, 17 Oct 2008 21:55:57 +0900 2008年　オフショア市場の成長オフショア市場は2008年にも拡大していきます。特に、インドのオフショア市場の成長は大きく、今年で341億＄（世界 11.5％のシェア）を突破しました。インドのオフショア市場は、今後も成長を続け、 2010年まではトップの座を維持し続ける見通しです。インドだけでなく、最近ではアジア圏にマネーが集まっています。中国だけでなく、アジア圏全体で成長を続けています。特にフィリピンは62％という驚異的な成長率で拡大して、今後も伸びていく可能性が高い見通しです。経済のグローバル化が進んだことで、税制上有利なオフショア市場に、世界中のマネーが集まるのは、当然といえば当然ですね。余談ですが、インド経済は、アメリカ経済と関連しています。サブプライムローン問題が、インドのオフショアにまで影響を与えたのはそのためです。なぜ、インドとアメリカは関連しているかというと、今、インドとアメリカは強力なパートなーだからです。インドの地理は、地球規模で考えると、アメリカの正反対側にあります。そのため、アメリカが昼だとインドは夜。アメリカが夜だとインドは昼なのです。上手にパートナーシップを組み、協力して仕事を進めることで、 24時間体制で仕事を進行させることが可能になります。アメリカ人からすると、昼間に仕事をして、夜になったら、仕事の続きをインドに送る。そして朝起きると、仕事が仕上がっているという仕組みです。地球の反対側で、昼夜が正反対という地理を利用したシステムです。インドは人件費は安いが、人材は優秀で、アメリカとしては大助かりです。そういった有利な条件も重なり、インドの経済成長は、今後も加速するでしょう。 http://www.clarion600.com/2007/11/2008.html http://www.clarion600.com/2007/11/2008.html 50オフショア市場コラム Mon, 05 Nov 2007 15:04:10 +0900 なぜオフショアは儲かるの？

　優秀な人材が集まる場所 オフショア市場には、世界中から優秀な人材が集まります。金融市場を知り尽くした、金融エリート達です。彼らは、億単位の資金を、当然のように運用するような人材です。まさに金融業界のスーパースターです。そういった人材が、オフショア市場の特性に惹かれて、どんどん集まります。金融のスーパースター軍団が組むポートフォリオは、当然、利回りが高くなります。さらに、運用の手腕もプロフェッショナルです。個人が独学で資産運用をする場合と、圧倒的な差が出ます。近所の草野球と、メジャーリーグくらいの差があると言っても良いでしょう。優秀な人材が世界中から集まること。これが儲かる理由です。

　圧倒的な資金 税制特区という特性を持つため、オフショアには資金が集まります。資産家や、大企業、そういった億単位の資産を持つ方が、オフショアに進出してきます。（税金がかからないから）そうすると圧倒的な資金が、すぐに集まります。本格的なポートフォリオ（金融商品）を組むのには、 10億以上が必要と言われています。多額の資金があれば、運用リスクを低くしつつ、高い収益性を確保できます。ともかく、小額の資金で運用するより、多額の資金で運用したほうが、効果が高いことは、資産運用の常識です。圧倒的な資金があるから、利回りが高くなる。これも儲かる理由です。こうなると、好循環が起こります。マネーがマネーを呼び、人が人を呼びます。運用実績が上がる⇒資金が集まる⇒さらに運用実績が上がる⇒実績があればまた資金が集まるそういった好循環が発生し、オフショア市場はさらに発展していくのです。

　資産運用に有利な法律整備 圧倒的な資金と、優秀な人材のほかに、もう一つ儲かる理由があります。それは、資産運用に有利な法律があることです。税制特区は、資金を集めるために政府主導で作られた地域ですから、資産運用をしやすい法律が定められています。税金がかからないという利点のほかにも、有利な点が多く在ります。例えば、銀行と証券会社の垣根が無く、資金の流れがスムーズだったり。また、国内からでは購入できないような、外国の金融商品を購入できたり。金融制度。法律。情報。資金の流れ。海外投資をするには、これほど有利な場所は他にはありません。資産運用に有利な法律整備。これも、オフショアが儲かる理由です。]]> http://www.clarion600.com/2007/10/post.html http://www.clarion600.com/2007/10/post.html 01オフショア市場【入門編】 Sat, 20 Oct 2007 11:53:21 +0900 オフショア市場のメリット。その① 一つ。ハイリターンの金融商品に投資できる一つ。リスクヘッジ（国際分散投資）一つ。オフショアの税金システムを上手に使うと、節税になる。では、メリットを一つづつ細かく見ていきましょう。

　ハイリターンの金融商品 さきほどの、なぜオフショアは儲かるのか？でも話しましたが、オフショアは、ハイリターンな金融商品を生み出す準備が整っています。税制特区の特性を生かし、大量のマネーと、優秀な人材を集めた結果、世界トップクラスの、ハイリターンな金融商品が誕生しました。普通預金でも、年利6～7％という口座も、ごろごろしています。ちなみに、これだけの高金利であっても、オフショアでは「ローリスクな投資先」に分類されます。これからオフショア投資をはじめる方に最適なのは、「米国系の投資信託」です。アメリカの証券会社は日本と違い、「いかに顧客の資産を増やすか？」が経営の最重要課題となっているので、10％前後のリターンを期待できます。例として、Federated Managed Incom Sel という米国系ファンドを見てみますと、やはり運用益は、10％前後になります。もちろん元本割れのリスクもありますが、資金1.500＄程度から投資できるので、チャレンジしてみる価値は充分です。オフショアに海外口座を開設することで、こういったハイリターンの金融商品を購入できるようになります。

　リスクヘッジ（国際分散投資） オフショア市場で海外口座を開設し、日本国内だけでなく、海外にも資産を移しておきます。どの地域のオフショアを利用するかによって変わってきますが、オフショアからは、世界中の金融商品を購入できます。資産運用のリスクを分散させるために、複数のファンドを購入します。保有する資産を、複数の通貨に分散させておきます。（国際分散投資）さらに、資産を保有している国家、金融商品の特性（通貨、金、エネルギー、食料）。ちゃんとした国際分散投資をしておけば、国家レベルの問題が起きたとき、あなたの資産は、大して打撃を受けません。仮に日本で預金封鎖が起こっても、あなたの資産は安全です。一方。一つの国家、ひとつの銘柄に集中している方は、自分が資産を預けている場所が潰れれば、それで破産です。そういった事態を避けるために、オフショア市場は役立ちます。オフショア市場のメリット。その②に続く ]]> http://www.clarion600.com/2007/09/post_2.html http://www.clarion600.com/2007/09/post_2.html 01オフショア市場【入門編】 Fri, 21 Sep 2007 10:54:13 +0900 オフショア市場のメリット。その②

　オフショアの税金システムを上手に使うと、節税になる。 オフショア市場は節税に使えます。オフショアで得た利益には、日本で税金がかかりますが。それでも、オフショアの特性と、法律を上手に使うと、合法的に節税できます。海外法人を設立して、合法的に節税する方法など。海外投資をすることでの節税方法は、星の数ほどあります。日本では、海外口座の設立が公に認められたのも最近ですので、まだまだ法律が追いついていません。（日本版ビックバンと呼ばれる外為法改正は98年施行）そのため、海外投資をする方と、税務署のいたちごっこが続いています（笑）多くの資産を持つ方は、海外投資に詳しい、専門家に、どんどん相談しましょう！（まとめ）オフショア市場のメリット一つ。ハイリターンの金融商品に投資できる一つ。リスクヘッジ（国際分散投資）一つ。オフショアの税金システムを上手に使うと、節税になる。オフショア投資は、上手に使えば大きなメリットがあります。ハイリターンな投資先、リスクヘッジ、節税、などなど。資産運用を真剣に考えている方でしたら、必ずたどりつくでしょう。自分の資産は、人任せにせず、自分で守る時代がやってきました。

　オフショアのメリット。世界中、どこでも現金を引き出せる オフショアを活用することメリットですが、資産運用以外に、おもしろいメリットがあります。国際キャッシュカードと呼ばれるものを持っていれば、世界中、どこでも現金が引き出せるようになります。アメリカに出張に行ったとき、現金が足りなくなったとします。そのとき、海外口座を持っていれば現地で現金が引き出せる。出張を終え、日本に帰る前。なんとなくヨーロッパ旅行に行きたくなったとき、ヨーロッパの空港にあるＡＴＭで現金を引き出せる。こういったことが可能になります。ＡＴＭは、国際的なネットワークに対応している機種が必要ですが、空港などには、絶対に置いてあるものです。世界中、どこからでも現金を下ろせるため、動きが早くてスマート。これは、かっこいいですね。世界を飛び回るスーパービジネスマンを目指すなら、海外口座を持っていることが、有利に働きますね。世界的な知名度を持つ、銀行でしたら、国際キャッシュカードを発行しています。興味のある方は検討してみましょう。]]> http://www.clarion600.com/2007/09/post_3.html http://www.clarion600.com/2007/09/post_3.html 01オフショア市場【入門編】 Wed, 05 Sep 2007 11:59:20 +0900 オフショア市場　　デメリット1 為替リスク。日本の税務署に稼ぎを報告しなければ脱税。金融機関の破綻リスク。資金の流動性が低い。

以上、4つのデメリットを事前にしっておきましょう。

　為替変動リスク オフショア投資を考えるなら、為替リスクの問題は重要なものです。為替レートは、世界情勢によっては、カンタンに変動してしまうので、為替レートが、大きく円安へと進んでしまった場合など、事前にシュミレートしておく必要がある。一番やってはいけないことは、頭の中で「日本円に直すと大体これくらい」と、適当に円換算することだ。オフショア市場に預けるほど大きな資産を、そんな適当に扱うわけにはいかない。海外投資と為替は切っても切れない関係です。預けている資産が大きくなればなるほど、為替変動の影響は大きくなります。オフショア市場で海外投資をしたいなら、為替変動を考慮し、為替レートをおり込み済みの投資プランを立てましょう。

　日本の税務署に稼ぎを報告しなければ脱税 オフショア市場に口座を開設している方は、税金問題をよく考えてください。下手をすると、自動的に脱税扱いになります。自動的に脱税扱いになる仕組みはこうです。まず、オフショアでは税金はかかりません。しかし、オフショアで稼いだお金については、全て日本に申告しなければいけません。ここで、いけないのが報告義務を忘れてしまうことです。あなたに脱税の意思がなくても、「所得隠し」扱いになります。忘れていただけなんです。と言っても、通用しません。オフショアは昔から、脱税に使われてきた地域なので、あなたに脱税の意思が無い。完全な潔白でも、疑いがかけられる可能性があります。海外に複数の口座を持っていると、収益の計算だけでも面倒ですが、必ず忘れずにやりましょう。日本の金融機関に目をつけられたくなければ。海外の口座だから、日本の税務署は把握できないだろうと、そう思っていると痛い目にあいます。（個人が摘発されるケースは稀ですが）海外への資金の流れは、違法な目的で使われるのを防ぐため、常に監視されていることを、忘れないようにしましょう。
次のデメリットは、資産を預けている金融機関が破綻リスクについて。加えて、資金の流動性が低いというデメリットを紹介します。オフショア市場　　デメリットその2　へ続く。]]> http://www.clarion600.com/2007/08/post_4.html http://www.clarion600.com/2007/08/post_4.html 01オフショア市場【入門編】 Wed, 15 Aug 2007 18:43:39 +0900 オフショア市場　　デメリット2 金融機関の破綻リスク。資金の流動性が低い。

この2つのリスクについてお話します。

　金融機関の破綻リスク 金融機関の破綻リスク。これは特に注意してください。海外の金融機関が破綻した場合、 非居住者のあなたの資産は保障されない場合があります。 海外にも当然、預金保険制度はあります。しかし、あなたは非居住者なので、その制度が適用されず、あなたの資産は戻ってこないのです。 ※預金保障制度とは、金融機関が破綻しても資産が保障される制度のこと。預けた資産が、保障されるされない、どちらになるかは、あなたが選んだオフショアにも依りますが。金融機関の破綻リスクについては、日本の金融機関以上に気をつけておいてください。海外投資では、リスクを最小限に抑えるための、自己防衛策を常に考えておく必要があります。

　資金の流動性が低い。 オフショア投資は、資金の流動性が低いのです。今すぐにお金が必要になった！と言って、預金を解約してしまう。こんな事態は避けたいものです。あなたが日本居住者であれば、現金が送金されるまでに、時間がかかります。流動性は低いといえるでしょう。毎回、海外送金をしていると、手数料も無視できませんし、頻繁に使うお金でしたら、国内に置いておいたほうが無難です。

　オフショア市場デメリットのまとめ ここまでお話したことが、オフショア市場の大きなデメリットとなります。今回は、資産運用面でのトラブルについて紹介したため、言葉の問題や、詐欺に関するトラブルは省略しました。ともかく。オフショア投資を本気でやるのでしたら、考えるべきこと、準備しなければいけないことが多いのです。ですから、適当な気持ちで海外投資に挑戦するのは避けたほうが無難です。「オフショアって、なんとなく儲かりそう！」という考えではなく、長期的な視野と、明確なプランを持って、オフショアと向き合いましょう。 ]]> http://www.clarion600.com/2007/08/2.html http://www.clarion600.com/2007/08/2.html 01オフショア市場【入門編】 Fri, 10 Aug 2007 11:12:14 +0900 海外投資は税務署が監視！海外投資をする方の疑問で、税務署に目を付けられるのでは？そう考えている方がいるようです。まあ確かに、そういった側面もあります。海外送金200万円以上は、税務署から質問状が来ますし。税務署は、海外への資金の流れをチェックしているのは事実です。ですが。あなたが海外に流した資金が、テロや、犯罪行為に使われるものでない限り、問題はありません。税務署から質問が来ても、堂々と本当のことを言いましょう。痛くも無い腹を探られるのは、嫌かもしれませんが、違法な行為をしていなければ、問題はおこりません。それと、海外送金をするときに覚えておいてほしいことがあります。それは分散送金をしてはいけないということです。 200万円を超えると税務署から質問が来ます。それを避けるために、複数の金融機関から送金するのは危険です。 A銀行から、199万円。B銀行から150万円。C金融機関から190万円。こういったことをすると、100％ばれます。日本の金融機関は、「名寄せ」と呼ばれるチェックをしているので、分散送金は、確実にばれます。同じ名義が、複数の金融機関から、同じ口座へ送金している。しかも、200万円を超えないようにして。ここまでやってしまうと、犯罪への関与を疑われます（笑） 200万円を超える海外送金であっても、堂々と送金しましょう。 http://www.clarion600.com/2006/04/post_1.html http://www.clarion600.com/2006/04/post_1.html 01オフショア市場【入門編】 Sat, 01 Apr 2006 20:29:10 +0900